файно сусід

Закон про фінансовий моніторинг: пояснили нові вимоги для клієнтів банків

Опубліковано . в Життя

Кількість переглядів - 1104

28 квітня набрав чинності новий закон про фінансовий моніторинг. Для більшості українців це означає позитивні зміни та спрощення відносин з банком.

96170137 3110225402331299 4741213732334469120 n

«ПриватБанк» пояснює нові вимоги для клієнтів банків та користувачів фінансових послуг.

Операції на яку суму коштів потребують ідентифікації?

Готівкові операції на суму від 5 000 грн. У цьому випадку вам необхідно авторизуватися по картці або номеру телефону в дистанційних каналах або пройти верифікацію по картці або телефону у співробітника відділення.

Мені потрібно йти у відділення з документами?

Більшість клієнтів ПриватБанку не відчують законодавчих змін, адже вони вже є ідентифікованими. При відкритті рахунку ви, скоріш за все, заповнювали анкету та надавали ксерокопії своїх документів.

Чи є обмеження переказів з картки на картку?

Жодних змін для переказів з картки на картку. Вільно переказуйте будь-яку суму в межах, дозволених банком. У банку вже є вся інформація про власника картки. Це ідентифікований продукт.

А як щодо переказів через термінал?

1️. Якщо термінал обладнаний зчитувачем карток і ви авторизувалися за допомогою своєї картки - труднощів не буде. Всі термінали ПриватБанку обладнані таким зчитувачем.

2️. Якщо ви хочете зробити переказ без відкриття рахунку, наприклад, поповнення рахунку через термінал - це буде неідентифікована операція. Вам необхідно підійти у касу банку з паспортом.

Готівкові операції до 5 тисяч гривень відбуваються так як і завжди.

Чи є обмеження для безготівкових оплат у магазинах та інтернет-магазинах?

Ні: ви здійснюєте оплату банківською карткою, а отже є ідентифікованим клієнтом. Додаткові підтвердження особистості не потрібні і ви можете покупати товари будь-якої вартості.

На що не розповсюджуються нові вимоги:

- на сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);

- на сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;

- на перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

- на всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;

- на зняття коштів з власного рахунку.

 

G

Сподобалася стаття?

Реклама

Додати коментар

Коментатори, які допускатимуть у своїх коментарях образи щодо інших учасників дискусії, будуть забанені модератором без додаткових попереджень та пояснень. Також дані про таких користувачів можуть бути передані до МВС, якщо від органів внутрішніх справ надійшов відповідний запит.

У коментарі заборонено додавати лінки та рекламні повідомлення

Захисний код
Оновити